初学者指南:关于比特币你需要掌握的基础知识
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初学者指南:关于比特币你需要掌握的基础知识

区块天眼APP讯 : 自2009年成立以来,比特币既经历了巨大的增长,也经历了幻灭期。从2010年每枚币0.08美元的估值,比特币现在已经成为Tesla(特斯拉)、Square和Microstrategy持有的成功的机构投资资产,也是PayPal和Mastercard等金融科技巨头接受的全球货币。2020年对比特币来说是重要的一年,因为它达到了更多的大众化应用,并打破了2017年在历史性崩盘前创造的历史高点。

初学者指南:关于比特币你需要掌握的基础知识

区块天眼APP讯 : 自2009年成立以来,比特币既经历了巨大的增长,也经历了幻灭期。从2010年每枚币0.08美元的估值,比特币现在已经成为Tesla(特斯拉)、Square和Microstrategy持有的成功的机构投资资产,也是PayPal和Mastercard等金融科技巨头接受的全球货币。2020年对比特币来说是重要的一年,因为它达到了更多的大众化应用,并打破了2017年在历史性崩盘前创造的历史高点。

初学者指南:关于比特币你需要掌握的基础知识

图片来源:灰度比特币2020年度回顾

比特币(和其他加密货币)的批评者指出,比特币的价格不稳定,充其量只是一种投机资产,最坏的情况是犯罪活动(如洗钱)的渠道。另一方面,比特币投资者指出,比特币在疫情期间的表现和弹性令人印象深刻,随着越来越多的人开始采用这一数字货币,将比特币定格为数字黄金和我们对货币的看法的不可避免的变化。

无论你对比特币的看法如何,不可否认,在全球财政政策前所未有的时代,以及全球大流行迫使数字转型加速的情况下,人们对比特币的兴趣和叙述的转变。在比特币作为一种新的货币资产被广泛接受之前,它还有很长的路要走。然而,现在是时候用比特币所促成的去中心化货币的框架来挑战我们目前对货币以及运行在上面的金融体系的理解了。

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那么,什么是比特币,它是如何运作的?

货币

在深入了解比特币之前,我们需要先了解货币的概念。货币本质的具体表现形式随着商品经济的发展而逐渐完备起来。商品交换由物物交换逐渐转化为商品流通(即以货币为媒介的商品交换)。这是货币基本职能存在的前提条件。在发达的商品经济中,它具有价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币五种职能。其中最基本的职能是价值尺度和流通手段。

纵观历史,货币的形式有商品(如牛皮壳)、贵金属(如白银、黄金)和法定货币(如美元)。当美国在20世纪70年代结束金本位制,使我国货币与贵金属脱钩时,以法币为基础的现代金融体系得到普及。这使得全球金融机构可以依靠中央政府(如中央银行)来维护货币的核心功能,并对经济做出反应。虽然这个体系被证明是高效的,经济繁荣时期就是证明,但它也显示出了巨大的风险。我们已经见证了全球金融体系如何在2008年崩溃,更不用说2016年以来委内瑞拉的恶性通货膨胀等具体国家的问题。

比特币

另一方面,比特币是一种去中心化的货币资产。这意味着,与传统银行系统依赖中央信任的权威机构(即银行或Western Union等中间商)不同,比特币通过所谓的分布式共识获得信任。在其核心,比特币是一种数字资产(即代码行),可以通过比特币的区块链网络进行在线交换。为了接受、存储或消费比特币,用户需要通过服务提供商(如Coinbase、Binance)或专门的硬件(如Ledger、Trezor)建立一个比特币钱包。

比特币交易详解

与任何交易一样,比特币交易涉及输入和输出。输入是用户拥有的现有比特币,比特币钱包负责跟踪这些价值。输出只是交易接收端的资金。比特币交易的行为类似于实物货币交易。例如,如果交易价格超过了单笔投入的价值,钱包可以将几笔投入汇总成一笔投入。

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图片来源:Matthaus Wander

在收集了所有的投入之后,就会启动比特币的转移。首先,每个输入必须有一个所有权证明,并通过数字签名解锁资金。然后,生成输出来转移资金,必要时接收零钱,并支付交易费用。经过验证的输入会被附加到新所有者的地址上,同时要求新所有者必须出示与该地址相匹配的签名,才能支出交易金额。这就形成了一个交易链,记录了每个比特币的交易历史。

为区块链添砖加瓦

当一笔交易被添加到账本并被网络信任时,比特币的分布式性质就会发挥作用。在交易被传播到区块链网络节点后,它开始了一种称为工作证明(PoW)的共识算法,以验证交易并将其添加到网络中。我们没有中央权威机构跟踪有效交易,而是有比特币矿工(即计算机)通过解决困难的数学问题来竞争验证交易。这个过程被称为比特币挖矿,是比特币背后的密码学和经济理论的基础。

大约每隔10分钟,比特币矿工就会捡到未经验证的交易,并开始对交易进行加密验证。一旦矿工找到了解决方案,交易就会被添加到一个区块中,矿工就会得到新铸的比特币的奖励。一旦区块中充满了多笔交易,其他矿工就会对工作进行验证,区块就会被添加到分类账中,从而形成区块链。为了抵消计算能力的增加,从而保存新创造的比特币的价值,密码学问题的复杂度也相应增加。

区块链背后的关键密码学思想是:证明一笔交易需要耗费大量的计算力,但验证被证明的工作却很琐碎。因此,随着越来越多的区块被添加到区块链中,确认工作开始堆积,网络确保了系统的信任。这是因为在6个或更多的确认之后,由于计算的复杂性,几乎不可能使现有的区块无效并逆转交易。因此,比特币的挖矿过程以分布式的方式同时起到了比特币生成以及交易验证的作用,而没有一个中央权威机构来监督这个过程。

风险是什么?

尽管越来越多的金融机构接受比特币作为一种支付方式,但比特币并非没有风险。首先,比特币的价值是非常不稳定的。如果没有像美国证券交易委员会(SEC)这样的管理机构来监管价格,比特币的价格可以在几秒钟内波动,并在毫无预警的情况下崩溃。此外,比特币还有一个已知的可扩展性问题,网络处理交易的最高速度估计在每秒3.3到7之间。与Visa报告的每秒2.4万笔交易形成对比,让人怀疑比特币是否有能力取代现有金融系统成为事实上的网络。

从更实际的角度来看,比特币也像传统数字资产(如网上银行、信用卡)一样,在没有相同保护的情况下,容易受到黑客和人为错误的攻击。传统的金融机构会对你的金融工具提供一些基本的保护措施。例如,如果你忘记了银行账户的密码或丢失了信用卡,银行可以为你重新发行。然而,由于比特币是基于去中心化的信任模式,如果你丢失了比特币钱包的凭证或者丢失了硬件钱包,这些币就会永远丢失(也有一些例外,比如Coinbase会代你保管钱包的副本)。作为一种新兴技术,比特币也遭受过无数次黑客攻击,黑客从各个交易所窃取了价值数百万美元的比特币。事实上,仅在2019年,就发生了12起加密货币黑客攻击事件,被盗金额达2.92亿美元。

随着技术和整个行业的成熟,其中一些风险将得到缓解。但在那之前,我们要明白比特币是一种由分布式网络管理的新生数字资产。因此,我们对当前金融系统所采用的防范措施也应该适用于比特币。同时,重新考虑我们与金钱的关系,想象一下比特币如何挑战我们的假设。

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作者: admin

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